鐵路提單探索實踐賦能陸海新通道建設(shè) 重慶金融創(chuàng)新成了“國際標尺”
2026-02-05 06:40:23 來源： 重慶日報
1月29日，興業(yè)銀行重慶分行傳出消息稱，該行成功為涪陵某大型企業(yè)辦理陸海新通道鐵海聯(lián)運“一單制”貿(mào)易融資。
這不是一筆普通的融資業(yè)務(wù)。它是2025年12月，第80屆聯(lián)合國大會通過《聯(lián)合國可轉(zhuǎn)讓貨物單證公約》（以下簡稱《公約》）后，興業(yè)銀行系統(tǒng)內(nèi)全國首筆相關(guān)業(yè)務(wù)。
鮮為人知的是，這份國際公約的實踐策源地，正是重慶。
多年來，重慶深耕陸海新通道金融創(chuàng)新，從內(nèi)陸先行先試，到參與國際規(guī)則制定。一條“實踐—創(chuàng)新—規(guī)則”的發(fā)展路徑，為內(nèi)陸開放注入強勁金融動能。
鐵路提單破局
從內(nèi)陸實踐到國際規(guī)則落地
國際貿(mào)易中，海運提單是核心。它既是物權(quán)憑證，又有金融屬性，能直接用于抵押融資。
重慶深處內(nèi)陸，主要靠鐵路運輸參與跨境貿(mào)易，“陸上貿(mào)易無物權(quán)憑證”的國際慣例，成了通道發(fā)展的攔路虎。
如何讓鐵路運單擁有與海運提單同等的效力？
早在2016年，重慶就開始探索。
當時，重慶主動對接多家有海外分支機構(gòu)的中資銀行。經(jīng)過反復(fù)磋商，推動銀行認可鐵路提單的資金結(jié)算效力。企業(yè)擔(dān)心的資金安全問題，就此解決。
2017年12月，重慶再邁出關(guān)鍵一步：在全國率先啟動物流金融創(chuàng)新試點，全球首創(chuàng)鐵路提單。工行重慶市分行隨即開立全球首份鐵路提單國際信用證。這意味著，跨境鐵路運輸也能享受海運同款融資結(jié)算服務(wù)，此舉開創(chuàng)了國際貿(mào)易先河。
2019年，重慶的創(chuàng)新步伐依然不?！o扣陸海新通道“聯(lián)通歐亞、陸海統(tǒng)籌”的定位，率先啟動鐵海聯(lián)運“一單制”試點。
隨后，多項全國首筆業(yè)務(wù)相繼落地：全國首筆鐵路提單質(zhì)押融資、首筆多式聯(lián)運“一單制”數(shù)字提單信用證……一個覆蓋鐵路、鐵海聯(lián)運的運輸單證金融服務(wù)體系，逐步成型。
重慶的創(chuàng)新實踐，得到國家層面的認可——
2018年11月，國務(wù)院發(fā)文支持自貿(mào)試驗區(qū)探索賦予國際鐵路運單物權(quán)憑證功能；2019年7月，重慶鐵路提單信用證融資案例入選全國自貿(mào)試驗區(qū)最佳實踐案例；2022年，重慶成為全國首批鐵路運輸單證金融服務(wù)試點地區(qū)……
政策加持下，重慶的探索底氣更足。
2025年12月，第80屆聯(lián)合國大會正式通過《公約》。這是首次在國際法層面，明確鐵路運單等跨境運輸單證的物權(quán)屬性。
中國常駐聯(lián)合國維也納辦事處和其他國際組織代表李松大使表示，《公約》的構(gòu)想源于重慶、四川用跨境鐵路運單開展融資的實踐。中方的立法建議，完全基于重慶的成功經(jīng)驗。
從內(nèi)陸“破冰”到國際規(guī)則，重慶的探索意義深遠。它讓陸海新通道的“貨單”有了金融屬性，也讓中國內(nèi)陸開放實踐登上了全球貿(mào)易規(guī)則制定的舞臺。
專屬產(chǎn)品賦能
金融活水精準滴灌市場主體
企業(yè)是通道建設(shè)的核心；資金周轉(zhuǎn)，是企業(yè)經(jīng)營的關(guān)鍵。重慶聚焦陸海新通道沿線企業(yè)需求，推出一系列專屬金融產(chǎn)品。
重慶恩捷新材料科技有限公司主營鋰電池隔膜出口。近期，企業(yè)遇到了難題：上游供應(yīng)商不接收銀行承兌匯票，導(dǎo)致“有票付不出、有錢收不回”。
原材料采購?fù)隹谟唵蚊媾R交付風(fēng)險。浦發(fā)銀行長壽支行得知情況后，快速行動，運用“渝通融”再貼現(xiàn)政策工具，為企業(yè)辦理3000萬元票據(jù)貼現(xiàn)，且貼現(xiàn)利率僅1.3%，比當月市場加權(quán)平均利率低23個基點。這不僅解了企業(yè)燃眉之急，還節(jié)省融資成本近7萬元。
上述案例，是重慶運用政策工具支持通道企業(yè)的一個縮影。
2025年以來，中國人民銀行重慶市分行推出“百億級”支持計劃。“渝通融”專項產(chǎn)品落地，單列支農(nóng)支小再貸款、再貼現(xiàn)額度120億元，定向支持外貿(mào)高質(zhì)量發(fā)展和陸海新通道建設(shè)。
數(shù)據(jù)見證成效。截至2025年11月末，全市金融機構(gòu)向外貿(mào)領(lǐng)域投放貸款超73.8億元，惠及490余戶經(jīng)營主體；通道領(lǐng)域融資同比增長22.4%；2025年全年向通道項目投放貸款達1084億元。
在政策牽引下，重慶構(gòu)建起全方位通道金融服務(wù)體系：
產(chǎn)業(yè)金融方面，聚焦“33618”現(xiàn)代制造業(yè)集群體系建設(shè)，明確陸海新通道股權(quán)投資基金國家資本首期出資主體；實施企業(yè)上市“千里馬”“首貸破冰”等專項行動，推動產(chǎn)業(yè)金融擴面增量。
物流與貿(mào)易金融方面，多方聯(lián)動，創(chuàng)新推出“陸海新通道貸”“通道e融”等無抵押信用貸款產(chǎn)品，以及“信保e融”等27項外貿(mào)特色金融產(chǎn)品，有效破解企業(yè)抵質(zhì)押不足、匯率風(fēng)險保障不夠等融資痛點。
2025年，全市金融機構(gòu)向通道物流領(lǐng)域投放貸款達364億元。堅實的金融支撐，讓通道產(chǎn)業(yè)生態(tài)愈發(fā)完善。
金聯(lián)體聚力
搭建全域協(xié)同金融服務(wù)網(wǎng)絡(luò)
陸海新通道的核心是合作共贏。金融服務(wù)深化，離不開跨區(qū)域、跨機構(gòu)協(xié)同。作為通道物流和運營組織中心，重慶牽頭搭建金融合作平臺。
2023年4月，第五屆中新金融峰會期間，一個重要平臺誕生——重慶發(fā)起組建陸海新通道金融服務(wù)聯(lián)合體（以下簡稱金聯(lián)體）。首批集結(jié)57家金融機構(gòu)，包括西部地區(qū)22家地方法人銀行、13家外資銀行在渝機構(gòu)。
兩年來，金聯(lián)體隊伍持續(xù)壯大。截至目前，中外資成員機構(gòu)已增至79家。一張覆蓋通道沿線地區(qū)和國家的金融服務(wù)網(wǎng)，逐步鋪開。
在金聯(lián)體框架下，各類金融機構(gòu)各司其職、互補聯(lián)動：農(nóng)業(yè)銀行重慶市分行聯(lián)動沿線分行，“十四五”時期累計投放通道建設(shè)貸款153億元，重點支持交通基礎(chǔ)設(shè)施和物流樞紐建設(shè)；中國銀行重慶市分行依托全球網(wǎng)絡(luò)，提供全方位服務(wù)。跨境結(jié)算、跨境貸款、海外發(fā)債……截至2025年末，金聯(lián)體累計辦理跨境結(jié)算超300億美元，提供跨境融資超200億元，批復(fù)通道重點項目貸款超750億元，已投放13個項目。
除了內(nèi)部協(xié)同，重慶還著力搭建跨境金融橋梁，與新加坡金管局升級中新（重慶）金融合作諒解備忘錄，與香港特別行政區(qū)政府財庫局簽署渝港金融合作協(xié)議。中西部領(lǐng)先的跨境投融資與結(jié)算通道，正式成型。
數(shù)據(jù)顯示，重慶跨境融資累計突破240億美元，帶動中西部10省區(qū)市企業(yè)跨境融資超70億美元，與通道沿線國家跨境收支突破1300億美元，貨物貿(mào)易跨境人民幣收付金額穩(wěn)居西部第一。
同時，重慶強化金融總部集聚效應(yīng)。招引東亞銀行西區(qū)總部、星展銀行（中國）西區(qū)總部等32家區(qū)域性功能性總部落地；金融服務(wù)對通道沿線的輻射帶動能力，持續(xù)提升。如今，一個覆蓋全域、協(xié)同高效、聯(lián)通內(nèi)外的通道金融服務(wù)體系，已然成型。
時間線·鐵路提單創(chuàng)新
2016年
重慶推動銀行認可鐵路提單的資金結(jié)算效力
2017年12月
工行重慶市分行開立全球首份鐵路提單國際信用證
2018年11月
國務(wù)院發(fā)文支持自貿(mào)試驗區(qū)探索賦予國際鐵路運單物權(quán)憑證功能
2019年
重慶率先啟動鐵海聯(lián)運“一單制”試點
2019年7月
重慶鐵路提單信用證融資案例入選全國自貿(mào)試驗區(qū)最佳實踐案例
2022年
重慶成為全國首批鐵路運輸單證金融服務(wù)試點地區(qū)
2025年12月
第80屆聯(lián)合國大會通過《聯(lián)合國可轉(zhuǎn)讓貨物單證公約》
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截至去年十一月末
全市金融機構(gòu)向外貿(mào)領(lǐng)域投放貸款超73.8億元 惠及490余戶經(jīng)營主體
通道領(lǐng)域融資同比增長22.4%
二〇二五年
全市金融機構(gòu)向通道項目投放貸款達1084億元
向通道物流領(lǐng)域投放貸款達364億元
截至目前
重慶跨境融資累計突破240億美元 帶動中西部10省區(qū)市企業(yè) 跨境融資超70億美元
與通道沿線國家跨境收支突破1300億美元
貨物貿(mào)易跨境人民幣收付金額穩(wěn)居西部第一
新重慶-重慶日報記者 黃光紅 楊駿
責(zé)任編輯：鄧旻璐
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